聊聊清盘平台再次“洗劫”回款,投资人还蒙在鼓里的那些事
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聊聊清盘平台再次“洗劫”回款,投资人还蒙在鼓里的那些事
来源: 互联网 2019-04-15 16:39:40

关于不良网贷平台标的造假的手段五花八门,从起初单纯造假到后来购买公司资料做假标,再到后来发标100万借款公司拿20万,剩余80万落入自己钱包,以此为代表的平台有虹金所、狐小狸、红八财富、有融网、人人爱家、聚胜财富、投之家等等。

12月17日评投哥推文中特别提到企业贷造假常见的三种类型:

1、直接造假,也就是平台从外面收买企业主体信息,通过自己的平台发标,这种属于完全造假,企业主体自始至终不知道有借款这回事,对于出卖企业主体的信息有属于被动的也有属于主动的,总的来说都是利益惹的祸。

2、间接造假,借款企业主体知道有借款这回事,但是不知道借款金额和借款流程,提供需要资料,然后拿到部分借款金额。据评投哥了解到基本是二八分,平台发标100万,给该企业主体20万,平台拿80万,以聚胜财富和人人爱家最为经典。

3、真实标的复造假,此类造假是借款企业在平台有过一次借款,此后平台利用资料的便利性多次发假标,如果不亲自核实很难确认真假标。

不过今天不是说那个平台标的有问题,而是要说说已经出问题的平台,打着清盘的幌子怎么继续套路投资人。

第一种:平台宣布清盘,实际上在出事前大力推广和宣传,给人一种积极的假象,随后180度急转弯,宣告清盘,后面就是同投资人谈判,之后引入某资产公司收购债务,理所当然的投资人必须打折,至于平台方和资产收购公司有什么关系,投资人中鲜有人知其中的猫腻,其结果投资人拿了打折后的本金认栽。

第二种:投资人不允许引入第三方,平台自己催收部门催收债务,一般兑付方案中,兑付期限过程,实际上资能不能抵债,多数是不能的,一般平台要有真实的资产端才可行。

第三种:也是今天要说的清盘平台怎么套路投资人的一种玩法(注:该内容由平台资产端加盟商提供并附有催收证据),目前该平台宣告清盘,但是兑付工作几乎没有进展,警方未对其立案。这种套路就是平台方要求借款人将还款打入公司指定的账户,实际上该账户不是平台的存管账户(平台上线存管),也不是该公司账户。本质上平台的借款人已经还款但是因为打款账户是与存管账户或公司账户不想关的账户,因此就形成借款人逾期不还款的事实,也就是说平台自己设的局坑投资人,反而把锅扣到借款人身上。想当然,这笔钱其后如何运作和流向就成秘密了。

评投哥认真分析了下,清盘平台出现这种情况的根本原因是没有及时立案,造成借款人回款被平台轻易运作。

同时宣告清盘的平台加盟商会从中间拿掉部分借款人回款,这也是平台和加盟商的矛盾,导致投资人的权益严重受损。

建议平台一旦出现清盘等严重问题,能报警立案就报警立案,草根投资和饭饭金服这类平台拖得久真没好处。

得知清盘平台还有如此操作也是很惊讶,真的只有想不到,没有它们做不到!

原文始发于微信公众号(互金直通车)

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